BC anuncia alternativa para recebimento de remessa do exterior
O TreeCompliance é a ferramenta ideal no controle dessa norma, porque
verifica todas as regras de controle de
compliance, prevenção à lavagem de dinheiro e combate ao financiamento do
terrorismo
Este mês determinou que o destinatário final de transferências unilaterais
do exterior poderá receber os recursos em reais, depositados diretamente em
conta corrente ou de poupança, sem a necessidade de realizar uma operação de
câmbio e que todos os custos da operação poderão ficar a cargo do remetente.
Assim, quem receber os recursos no Brasil não precisará se
preocupar com câmbio ou com qualquer outro custo adicional. A medida é regulamentada
pela Circular 3.914 e vale para
operações de transferências pessoais que envolvem créditos de até R$10.000 (dez
mil reais), com vigência a partir de 1° de novembro de 2018.
Hoje, quando os recursos enviados do exterior chegam em moeda
estrangeira, o destinatário precisa convertê-los em reais. Dessa forma, quem
recebe o dinheiro tem que negociar a taxa de câmbio com a instituição
autorizada e arcar com todos os custos da operação. Além disso, até que seja
feita a operação, a pessoa não sabe exatamente o quanto receberá em reais.
Pela nova sistemática isso é facultativo. As instituições financeiras
que quiserem operá-la adotarão políticas e procedimentos em seu relacionamento
com a instituição remetente dos recursos do exterior, inclusive em relação à
prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo, equivalentes
às exigidas pela regulamentação cambial nas relações internacionais entre
bancos correspondentes.
Estudos
mostram que os problemas gerados para a empresa, por não estar em conformidade,
custam quase três vezes mais do que fazer corretamente desde o início.
Muitas empresas veem programas de Compliance como uma dor
de cabeça – algo a que são obrigadas a investir tempo e dinheiro, mas que
produz pouco. Um relatório de referência dos Estados Unidos mostra que é o
oposto. Investir em programas de conformidade fortes economiza dinheiro em
longo prazo.
"O relatório da pesquisa feita pelo Ponemon Institute
LLC, examina os custos reais, tanto da criação de um programa de Compliance
adequado quanto de reparar danos quando os programas adequados não foram postos
em prática”, explica Odilon Costa,
CEO & Presidente da Tree Solution.
O estudo analisou 46 organizações multinacionais e
entrevistou 160 líderes. O custo do cumprimento de regras, em média, é de US$
222 por funcionário, enquanto as despesas por não estar em conformidade são, em
média, cerca de US$ 820 por funcionário.
Se multiplicarmos isso por milhares de colaboradores,
o valor será realmente impactante.
“O TreeCompliance é uma solução para gerir as políticas
de compliance, sejam elas da instituição financeira, sejam as determinadas por
organismos nacionais e internacionais. Contém todas as parametrizações de
regras de checagem relacionadas ao controle de compliance, bem como PLD
(prevenção à lavagem de dinheiro) e CFT (combate ao financiamento do
terrorismo)”, avalia Costa.
A
Tree Solution baseia sua plataforma em uma arquitetura flexível e de alto
desempenho:- 100% Java Based (Ambiente Multiplataforma – Windows, Linux, Unix, AIX, Solaris, HP-UX, Mainframes, etc.);
- Robustez, Escalabilidade e Portabilidade;
- Framework Open Source;
- Capacidade de Integração;
- Suporte a Distintos Bancos de Dados (PostgreSQL, MySQL, Oracle, DB2, Sybase, MS SQL Server, ou qualquer outro Relacional padrão ANSI). Homologado para MS-SQL Server.
Além disso, permite
selecionar a natureza das operações que devem ser afetadas e se ação deve ser
de alerta ou de impedimento para o back office registrar o contrato de câmbio
ou a mesa finalizar a operação.
Possui integração
on-line com o TreeFX referente à Mesa de Operações e o Back Office, com
possibilidade de monitoramento e bloqueio de eventos de operações, independente
da fase em que a operação estiver. Com tela para monitoramento da área de compliance e possibilidade de reprovação ou aprovação dos eventos
gerados nas operações de câmbio, permitindo também emitir relatórios com
históricos de monitoramentos ou controles específicos de períodos anteriores.
“A criação de
regras para a entrega de documentos de operações tem a possibilidade de
segregar a obrigatoriedade por produto, tipo de empresa e ainda permitindo
gerar relatório de controles de pendências de documentos, bem como o envio de emails”.
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